美国联准会调查德州联合银行加密业务!经纪USDC结算有重大缺失
最安全的虚拟币交易平台推荐:
- OKX(欧易交易所)>>>进入官网<<< >>>官方下载<<<
- Binance(币安交易所)>>>进入官网<<< >>>官方下载<<<
本站(120btc.com):美国联准会近期对与加密产业有密切往来的美国德州联合银行(united texas bank)进行调查,调查发现其公司董事会及高层团队在处理加密货币业务和风险管理方面存在「重大缺失」。
2024年,位于德州的国际支付公司Money Gram与Stellar区块链公司合作,目的是让用户可以将加密货币中的稳定币(如:USDC)兑换成当地货币并进行跨国支付。而德州联合银行担任这个系统中的结算银行,负责在Money Gram和Circle(USDC的发行方)之间的交易结算。
因此,德州联合银行在这项合作中扮演了重要的中介角色,帮助加密货币和传统货币之间的转换和结算。
联准会于9月4日的报告里对银行发出的停止令提到:「经调查后发现,有存在与外国代理银行及加密货币客户有关的重大缺失,特别是在风险管理和遵守有关防制洗钱(AML)条例、规则和法规方面出现问题。」联准会与德州联合银行都同意这项命令。
联准会表示,德州联合银行已经采取补救措施,强化对银行保密法(BSA)和反洗钱计划。又补充道,该银行董事会需要提交一份书面计划,说明如何「加强董事会对该银行符合BSA/AML法规的监督」,以及「客户审查计划」的改进方案。到目前德州联合银行仍尚未出面说明。
而在今年8月,联准会也将涉足于加密货币相关金融服务的控股公司Customers Bancorp,Inc.以风险管理和违反防制洗钱条例等类似理由起诉。这是联准会在一个月内第二次对与加密产业相关的银行采取执法行动。
持续打压加密产业,业界戏称联准会Chokepoint 2.0
加密产业中相关人士戏称联准会实施所谓的「Chokepoint 2.0」来形容联准会将继续针对加密产业打压。在9月4日的停止令下达之后,Chokepoint 2.0再次被提出。区块链协会的产业事务主管Dan Spuller发文表示:「联准会的执法行动:United Texas Bank在德州被下令停止营运,#Chokepoint2.0持续进行中。」
相关攻略
加密货币领域正面临一场深刻的“存在性”危机,而其根源很大程度上源于供应机制的缺陷。数据冰冷而直接:2021年后发行的项目中,超过53%已经失败,其中不少因缺乏实际价值支撑,最终沦为了“空气币”。算法通胀、无序分叉,加上几乎为零的发行成本,共同导致了代币的泛滥。市场供需的严重失衡,正在加速大量项目的消
深入解析加密货币动量交易的核心:动量通道 在瞬息万变的加密货币市场中,精准捕捉买卖时机是所有交易者的终极追求。动量交易作为一种经典策略,其核心在于识别并跟随资产价格变动的速度与强度。而动量通道,正是将这一抽象概念转化为直观、可执行交易信号的强大工具,尤其适用于比特币、以太坊等高波动性加密资产。掌握它
加密交易中的导航利器:深入解析一目均衡图(一目云图) 在瞬息万变的加密货币市场中,交易者不断寻求能够提供清晰、全面视角的分析工具。其中,源自日本的技术分析瑰宝——一目均衡表(Ichimoku Kinko Hyo),因其独树一帜的“一览无余”特性,正成为越来越多资深币圈玩家的核心策略装备。它不仅是一个
在加密货币投资的浩瀚信息海洋中,投资者面临的挑战早已不再是信息匮乏,而是如何从海量噪音中精准识别出有价值的阿尔法信号。面对社交媒体上无休止的讨论、瞬息万变的链上数据以及复杂的项目基本面,传统研究方式已显疲态。由XAI推出的Grok 4,以其深度整合实时社交数据与逻辑推理能力,为Web3投资者提供了一
加密货币清算深度解析:机制、风险与实战风控策略 在加密货币保证金与期货交易中,清算(Liquidation)是每个交易者必须直面的一道生死线。它既是交易所风控的核心机制,也是高杠杆交易者资产瞬间归零的主要元凶。深刻理解清算的运作逻辑与应对策略,是你在Web3交易世界长期生存的必备技能。 一、什么是加
热门专题
热门推荐
加密货币行业翘首以盼的监管里程碑,终于有了实质性进展。美国证券交易委员会(SEC)主席保罗·阿特金斯(Paul Atkins)近日证实,那份允许加密项目在早期获得注册豁免权的“安全港”框架提案,已经正式送抵白宫,进入了最终审查阶段。 在范德堡大学与区块链协会联合举办的数字资产峰会上,阿特金斯透露了这
微策略Strategy报告:第一季录得144 6亿美元浮亏 再斥资约3 3亿美元买进4871枚比特币 市场震荡的威力有多大?看看Strategy的最新季报就明白了。根据其最新向美国证管会(SEC)提交的8-K报告,受市场剧烈波动影响,这家公司所持的比特币在第一季度录得了一笔惊人的数字——144 6亿
稳定币巨头Tether的动向,向来是加密世界的风向标。这不,它向Web3基础设施的版图扩张,又迈出了关键一步。公司执行长Paolo Ardoino在社交平台X上透露,其工程团队正在全力“烹制”一个新项目——去中心化搜索引擎 “Hypersearch”。这个消息一出,立刻引发了行业的广泛猜想。 采用D
基地位于Coinbase旗下以太坊Layer2网络Base的Seamless Protocol,日前正式宣告了服务的终结。这个曾经吸引了超过20万用户的原生DeFi借贷协议,在运营不到三年后,终究没能跑赢时间。它主打的核心产品是Integrated Leverage Markets(ILMs)——一
PAAL代币揭秘:深度解析Web3社区治理的核心钥匙 在去中心化自治组织的浪潮中,谁真正掌握了项目的话语权?PAAL代币提供了一套系统化的答案。它不仅是生态内流转的价值媒介,更是开启链上治理大门的核心凭证。通过持有并质押PAAL代币,用户能够对协议升级、资金分配乃至战略方向等关键事务投出决定性的一票






