WPS灵犀表格能够自动归类统计月度收支，并生成可视化的结余图表，帮助实现个人财务数字化管理。通过新建“月度收支明细表”模板，结合AI识别或关键词规则实现自动分类，再用组合图动态展示各分类收支总额与笔数，支持按月筛选实时刷新。
使用WPS灵犀表格，可以将每月工资、外卖、房租、交通等零散收支自动归类统计，生成可视化月度结余图表，避免手写账本漏记错记、月底对不上账。
创建智能记账模板
打开WPS表格，点击右上角「灵犀」图标，选择「新建智能表格」，在搜索框输入“个人记账”，选中【月度收支明细表】模板，点击「使用模板」。
模板会自动生成包含日期、类别、金额、方向（收入/支出）、备注五列的结构。其中“类别”列已预置餐饮、交通、购物等12个常用标签。【删除或重命名这些预设类别会同步影响后续自动分类规则】。
在第一行标题下方插入新行，输入首条记录：2024-04-01 → 外卖 → -32.5 → 支出 → 午餐。
设置自动分类与金额校验
方法一：用灵犀AI识别文字自动归类
在“备注”列任意单元格输入“昨晚聚餐花了298元”，选中该单元格，点击灵犀侧边栏「智能处理」，点击「提取信息」，勾选“金额”和“消费场景”，确认后，对应行“金额”列自动填入-298，“类别”列填入“餐饮”。
方法二：手动绑定关键词触发分类
点击「数据」选项卡，选择「智能分类」，在弹窗中点击「+新增规则」，输入关键词“美团”“饿了么”“外卖”，绑定类别为“餐饮”，保存。此后只要“备注”含这三个词中的任意一个，该行“类别”列将自动变更为“餐饮”。
⚠️注意：关键词规则区分中英文标点，输入“微信支付”有效，但“微信支付。”（带句号）则无法匹配。
生成动态月度结余看板
第一步：在新工作表中右键，选择「插入图表」，选择「组合图」，左侧Y轴选“金额（求和）”，右侧Y轴选“笔数（计数）”。
第二步：点击图表，选择「图表工具」，点击「数据范围」，将数据源设为原记账表的A1:E1000区域，勾选「按类别分组」，确认。
第三步：双击图表中柱状图部分，选择「系列格式」，将“支出”系列颜色设为红色，透明度调至30%；将“收入”系列设为绿色，加粗边框。
这一步做完，图表会实时显示当月各分类收支总额与交易笔数。切换月份只需修改筛选器——点击图表右上角漏斗图标，选择“日期”字段，设定“2024年4月”区间，所有数据即时刷新。
常见问题与提示
- 问：预设类别不够用怎么办？
答：可以在“类别”列手动添加新名称，但需注意同步更新关键词规则，否则新增类别无法自动分类。 - 问：关键词规则不生效怎么办？
答：检查关键词是否包含中英文标点或空格，例如“外卖”和“外卖 ”（带空格）会被视为不同关键词。建议统一使用纯文本格式。 - 问：图表数据没有自动更新？
答：确保数据源区域包含所有新记录。如果追加行超出A1:E1000，需手动扩展数据范围，或使用动态命名区域（如“=OFFSET(Sheet1!$A$1,0,0,COUNTA(Sheet1!$A:$A),5)”）。
小提示：在设置关键词规则时，可以针对“备注”列频繁出现的短语（如“转账”“红包”）批量添加规则，提升分类准确率。另外，每月初可一键清空上月数据，保留模板结构，方便重复使用。