有必要进行 KYC 验证的人员有：金融机构客户、加密货币用户、汇款服务用户、商业实体、外国国民、大额或高风险交易。各地的监管要求也会要求实体对其客户进行 KYC 验证。
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需要进行 KYC 验证的人员
KYC（了解你的客户）验证是一种合规流程，要求金融机构或其他受监管实体识别和验证其客户的身份。有几个群体有必要进行 KYC 验证：
1. 金融机构客户
银行和信用合作社的账户持有人经纪人和投资顾问的客户保险公司和养老基金的承保人2. 加密货币用户
加密货币交易所的用户代币销售和 ICO 的参与者使用匿名加密货币钱包的人3. 汇款服务用户
西联汇款和 MoneyGram 等汇款服务的发送者和接收者超过一定金额的汇款4. 商业实体
注册公司和企业具有银行账户的非营利组织与受监管机构合作的供应商和承包商5. 外国国民
在受监管国家居住或开展业务的外籍人士申请签证或居留许可6. 高风险交易
大额交易（通常超过阈值金额）涉及多个账户或实体的复杂交易涉及离岸账户或公司的交易7. 监管要求
不同国家和地区的监管机构（例如，反洗钱法（AML）和反恐融资（CTF））要求受监管实体对客户进行 KYC 验证。
