先说几个核心判断：AI主题依然牢牢占据着市场的聚光灯。$ai16z、$zerebro、$griffain 几乎同一时间登上 Binance 合约，框架叙事这边的 $arc 和 $swarms 更是一周内拉出十倍以上的涨幅。各种 AI Agent 项目层出不穷，说得直白点——现在的 AI 行情，就是彻底疯狂。

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但除了价格上的狂欢，AI 在实用性上的进化才是真正值得关注的部分。越来越多的 AI 项目开始把目光瞄准 DeFi 板块，让 AI 来执行那些原本复杂到让人头疼的 DeFi 操作。DeFAI 这个概念，正在被越来越频繁地提及。

从趋势来看，DeFAI 正在成为 DeFi 的下一个进化方向。那么，DeFAI 到底是什么？又有哪些项目已经在这个赛道里跑出来了？

DeFAI 是什么？

DeFi 虽然是加密世界的重要支柱，但坦白说，对普通人而言，操作门槛实在不算低。

想体验 DeFi 的种种便利，一个普通用户得先学会：找到正确的平台、搞懂各种 wallet 的设置、分辨不同的 L1 和 L2、还得时刻提防钓鱼反诈……这一套下来，很多人还没开始就已经放弃了。

DeFAI 的出现，某种意义上正在改写这个局面。

顾名思义，DeFAI 就是“AI + DeFi”。它的核心逻辑很简单：利用 AI 来降低 DeFi 操作的复杂度，让更多人能以更简单的姿势参与进来。最终的目标是，使用 DeFi 服务管理资产，能像和 GPT 聊天一样自然顺畅。

DeFAI 赛道，有哪些值得关注的项目？

概念很好理解，第一批 DeFAI 项目也已经崭露头角。目前主要分布在三个方向上：抽象层、自主交易的 AI 袋里，以及 AI 驱动的 dApp。

抽象层——让复杂操作变得简单

抽象层的本质，就是在 DeFi 那些复杂的操作之上，加一层对用户友好的交互界面。这就好比开车，你不需要搞懂引擎怎么运作，会开就行。

在 DeFAI 这个概念出现之前，DeFi 领域其实已经有一些简单的抽象层尝试。比如 Uniswap 用跨链意图标准 ERC-7683 来优化跨链路径。但这些方案还是要求用户对 DeFi 有一定的基础知识。

而 DeFAI 时代的抽象层，思路更进了一步。用户可以直接用自然语言表达自己的意图。比如说一句“我要定投 ETH，每周 100 美元”，系统就会自动帮你搞定所有链上操作，完全不用自己动手。

目前市面上关注度最高的几个抽象层产品是 Griffain、Orbit 和 Neur。它们的共同点都是想让用户通过聊天就能完成 DeFi 操作，但各自侧重不同。Griffain 主打全能，Orbit 专注跨链，Neur 则在 Solana 生态里深耕。

Griffain

Griffain 是 DeFAI 板块里较早发币的 AI Agent 项目。它的设计分成两个维度：个人袋里和特殊袋里。个人袋里由用户自主创建和控制，你可以自定义指令，袋里也会持续更新记忆。它不仅能执行链上操作，还可以做信息检索，未来还计划能委派任务给其他专业袋里。特殊袋里则是 Griffain 官方打造的专业型 AI，已经上线了包括 Baxus、Blink、Onchain、Holiday、Sniper、Flipper 等多个角色，各有专长。目前 Griffain 采取邀请制，需要持有早期访问通行证或 Griffain 的 Saga Genesis 代币才能进入。获得权限后，就可以创建自己的 AI 袋里，并访问 Griffain 的特殊袋里网络。

Orbit

Orbit 是一个 AI 驱动的 DeFi 助理平台，核心目标就是简化用户与 DeFi 的互动体验。目前 Orbit 已经和超过 100 个区块链网络、175 多个协议实现了无缝集成，透过 AI 技术让跨链操作效率明显提升。平台的功能范围很广，覆盖了跨链竞猜、资产桥接、质押、收益耕作策略优化、借贷协议接入，以及全面的投资组合管理工具。用户可以在 116 条链上直接操作。

Neur

Neur 是 Solana 生态的智能助手，采用开源全栈架构，由 Solana Agent Kit 提供底层支持。它提供智能袋里系统，支持自然语言交互，已经和 Jupiter、Magic Eden 等 Solana 上的主要协议完成了整合。核心功能包括智能钱&包管理、NFT 收藏分析、实时市场追踪等。本质上，它是通过一个 AI 驱动的界面，让用户在 Solana 生态里玩 DeFi 和 NFT 的过程变得更简单。

Slate

Slate 在 DeFAI 领域还处于早期阶段，它的核心特色是自动化。从用户反馈来看，Slate 的自动化能力在复杂交易策略的执行上表现相当出色。这种自动化能力的实现，借鉴了 Chainlink 的自动化服务理念，目标是为用户提供安全且成本效益高的解决方案。目前 Slate 还没有发行代币，团队主要精力还在产品研发上。

AI Wayfinder

Wayfinder 是一个 AI 全链工具。它的设计让用户拥有的自主 AI Agent 能够安全高效地在区块链生态系统和应用之间导航，同时通过专用的 Web3 钱&包独立交易资产。简单说，就是让 AI 自己带着钱&包在链上跑。

自主交易的 AI 袋里

这一块和传统的交易机器人有本质区别。传统机器人只能执行预设好的程序，而新一代的 AI 交易袋里具备更强的能力：它可以提取复杂环境中的信息、做上下文推理、学习模式，甚至执行超出原始编程范围的操作。

AI 交易袋里领域，也正从早期的娱乐性质——比如竞猜山寨币，转向更实用的获利工具。但这里有一个关键问题：如何验证一个“袋里”确实是 AI，而不是普通机器人或者人为操作？

为了解决这个问题，行业引进了两个重要的基础设施：一个是可信任执行环境，确保袋里在安全、不被篡改的环境中运行；另一个是透明执行验证框架，通过零知识证明等技术确保计算可信。

随着自主袋里即将管理大量资金，这些验证机制会变得极其关键。用户需要清楚了解袋里如何管理风险，并且确保资金安全。这个领域目前还在早期，但已经有不少项目在做探索。

Almanak

Almanak 是一个专注让量化交易大众化的平台。它的核心目标很简单——让任何人都能创建和使用 AI 交易袋里来获得收益。平台最核心的优势在于它的模拟器，这个模拟器结合了袋里模型和区块链驱动的蒙特卡罗模拟，能为金融策略提供高精度的预测环境。策略先在模拟器里测试和优化，然后通过执行引擎进行部署和监控。Almanak 还通过代币激励生态参与者，尤其是重视对策略贡献者的激励。

Cod3x

Cod3x 是由 Byte Mason 团队——也就是 Fantom 和 Sonic Labs 的开发者——打造的 DeFAI 生态系统。它的核心亮点是提供了无代码构建工具，让用户能轻松创建交易袋里。你可以给袋里设定交易策略、个性特征，甚至包括它发推文的风格。平台整合了丰富的 API 和策略库，并且与 Allora Network 合作，利用其先进的机器学习价格预测模型来增强交易策略的效果。用户几分钟内就能访问任何数据集并开发出钱融策略。平台的旗舰袋里 Big Tony 就是基于 Allora 模型来进行主流币种操作的，算是 AI 驱动交易的一个实际案例。

Axal & Gekko Agent

Axal 是一个创新的 AI 交易平台，旗下产品 Autopilot 支持用户创建自定义交易袋里。这个项目成立于 2023 年，一直专注于 AI 袋里基础设施的开发，负责袋里源管理、竞争性拍卖和支付处理。用户通过 Autopilot 可以设定自动再平衡策略、收益收割条件，以及建立自定义的代币组合。比如设定“当投资组合跌破某个价格时自动清仓”这样的条件。Axal 近期还和 Agora Finance 达成了合作，进一步扩展在自动化交易策略领域的能力，从再平衡到创建自定义代币指数等复杂操作都能实现。

Gekko Agent 是 Axal 通过 Virtuals.io 发布的 AI 袋里，主要功能是分享加密市场信息和交易相关内容，在社交媒体上模仿了 1980 年代华尔街交易员的沟通风格，辨识度很高。

ASYM

ASYM Agents 被不少人描述为 memecoin 交易的“作弊代码”。它能分析来自区块链和社交媒体的大型数据集，用来预测 memecoin 的趋势，主要针对 Pumpfun 平台上的代币进行监控和交易。项目的核心功能分为两块：一个是预测系统，ASYM 使用一组机器学习模型来预测代币的短期价格走势，并基于预测结果自动执行交易策略；另一个是社交互动，通过对 a16z 框架的改进，在 X 平台上设立了能和用户沟通的互动机器人。从目前来看，ASYM 的官网更新频率不算高，在 X 平台上的活动主要围绕市场分析展开，通过机器人账号定期发布一些进展，包括预测模型的准确率数据和开发动态。

Project Plutus

Project Plutus 是部署在 Solana 链上的 AI 交易袋里项目。它认为像 aixbt 那样只提供研究分析还不够，还需要具备自主交易能力。所以项目设计了一个集分析和交易于一体的系统：既能像 aixbt 那样做市场研究，又能通过配备资金的钱&包执行自主交易，用户可以直接投资和提取资金。系统的主要功能包括自动化交易策略执行、投资组合管理优化，以及根据用户设定的财务目标来完成交易。项目还在开发更多功能，比如让 Agent 去评估项目的 Github 代码质量，来扩展分析维度。在代币应用上，持有超过 500 万枚 PPCoin 的用户可以解锁更多高级分析功能，这种机制为代币提供了实际用途。

AI 驱动的 DApps

AI 驱动的 dApps 代表了 DeFAI 领域中一个相当有前景的方向。这些完整的去中心化应用天然整合了 AI 或 AI Agent，目的是增强功能性、自动化程度和用户体验。虽然这个细分领域还处于起步阶段，但已经有一些生态系统和项目开始崭露头角。

Mode Network

Mode Network 是专门为吸引高技术 AI x DeFi 开发者设计的二层网络，也是这个领域最活跃的生态系统之一。目前已经有好几个团队在 Mode 上开发前沿的 AI 驱动应用。

ARMA

ARMA 是 Mode Network 生态里新兴的 AI 驱动收益优化项目，由 Giza Tech 开发。它专注于 USDC 资产的自动化收益管理，是 Mode Network AI Agent App Store 的核心应用之一。ARMA 采用自托管模式运作，通过智能合约确保用户对资产的控制权。它的核心功能是持续监控 Mode Network 上各个借贷协议的收益率，并在适当时机自动执行资金再平衡。

Modius

Modius 是由 Autonolas 提供支持的自主袋里，专门用于管理 Balancer 流动性池。它于 2024 年在 Mode Network 上推出，是一个自主多袋里系统。Modius 加入了包括 ARMA 在内的 Mode Network AI 袋里生态系统，共同推动 DeFi 自动化的发展。

Amplifi Lending Agents

Amplifi Lending Agents 由 Amplifi.Fi 开发，利用 AI 算法分析市场数据，自动调整投资策略，为用户提供优化的收益方案。核心功能包括智能资产配置、风险管理和收益率优化，通过自动化的方式帮助用户在 DeFi 市场中获得更好的回报。Amplifi Lending Agents 还与 Ironclad Finance 集成，能够自动交换资产、在 Ironclad 上进行借贷，并通过自动再平衡实现收益最大化。

HeyAnonai

HeyAnonai 能自动执行跨链桥接、代币交换、质押等复杂操作，同时实时聚合分析来自 Twitter、Discord、GitHub 等多个渠道的项目数据。通过自然语言处理技术，它帮助用户快速获取价格变动、社区情绪和开发动态等信息，提升 DeFi 投资决策的效率。最近，Daniele Sesta 通过 HeyAnonai 提出的 DeFAI 理论引起了广泛关注。他宣布 HeyAnon 正在开发以下内容：作为 DeFi 界面的抽象层、用于自主交易执行的 DeFi 袋里、以及用于获取、过滤和解释相关数据的研究与通讯袋里。