虚拟货币在内地是一个比较敏感的话题。由于监管政策的原因，许多参与买卖的朋友经常会担心：怎么找到可靠的入金渠道？如何安全出钱而不被冻卡？出现争议时能不能寻求司法帮助？又该如何向公检法机关解释自己的虚拟货币来源……但在香港，情况就大不一样了。虚拟货币在这里完全是一个“阳光下”的领域，有多种合法途径可以买卖。
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虚拟货币交易所
截至本文撰写时，香港证监会已正式发放虚拟资产服务提供商牌照（VASP 牌照）给以下两家机构：Hashkey、OSL，另外还有一家名为 HKVAX 的机构获得了原则上批准。注意，牌照清单以香港证监会官网最新公告为准。
简单来说，Hashkey 和 OSL 是香港证监会批准的持牌交易所。用户只需注册账户、充值资金、下单买卖、提取资金，就能在平台上交易虚拟货币。同时，用户不必过度担心交易所出现损害投资者权益的问题，因为交易所的所有业务都处于证监会的监管之下，投资者可以随时向证监会投诉或举报违规行为。
不过，根据香港证监会的要求，为了保护投资者，专业投资者和零售投资者（散户）可购买的虚拟货币种类有所不同。以 Hashkey 为例，开户时可以选择四种身份类型：零售投资者、个人专业投资者（至少拥有800万港元或等值外币的投资组合）、公司专业投资者（至少800万港元投资组合或总资产不少于4000万港元）、机构专业投资者。散户仅能交易 BTC、ETH 等主流加密货币的法币交易对，而专业投资者则可以使用稳定币交易并存取交易所内的所有虚拟货币对。
场外交易 OTC
虚拟货币 OTC 商家，指的是提供场外交易（Over-the-counter）服务的机构或个人。场外交易是指在交易所以外的平台或渠道进行的加密货币买卖，通常涉及现金或其他法定货币。这种方式主要有以下几种形式：
线上平台：通过网站、社交媒体、聊天软件等工具，撮合买卖双方，并提供托管、清算等服务。
线下店铺：在实体店面提供现金兑换加密货币（或反向兑换）的服务，通常不需要严格的实名认证。
ATM 机：在公共场所设置的自助设备，可用现金或银&行卡购买或出售加密货币。
根据香港执法机关的初步实地观察，全港大约有 200 间实体虚拟资产场外交易店（包括自动柜员机形式的店铺）在运营，网络上活跃的虚拟资产买卖服务商则约有 250 个。另据 Chainalysis 的调查，找换店是场外加密货币交易的重要组成部分，在截至 6 月份的统计期内，流经香港的 640 亿美元数字资产中，找换店占据主要份额。以上数据均为当时公开信息，最新情况请以官方渠道为准。
在绝大多数 OTC 线下店铺和 ATM 机上，交易通常不需要 KYC（身份认证），一手交钱一手交币，几分钟就能完成。这种便捷、灵活且相对私密的交易方式，尤其受到从内地过来的用户欢迎。
值得一提的是，2024 年 2 月 2 日，香港财经事务及库务局局长许正宇表示，港府认为有必要将 OTC 纳入监管。这意味着，未来用户通过 OTC 买卖虚拟货币将变得更加安全，任何违规行为都可以直接向监管部门举报。
（图片来源 TokenInsight）
券商
如果你熟悉 A 股，应该知道通过券商在深交所、上交所开户炒股的过程。同样地，在香港你也可以通过券商买卖虚拟货币。事实上，越来越多的香港券商正在拓展加密货币业务，其中包括：富途证券、老虎证券、胜利证券、盈透证券、南华证券、长桥证券、富强证券、华富建业证券等。
其中，港股上市公司、香港老牌券商胜利证券已获得香港证监会批准，可以向零售投资者提供虚拟资产交易及咨询服务。换句话说，传统券商用户可以直接在券商平台上买卖虚拟货币。据胜利证券执行董事陈沛泉透露，胜利证券即将推出一款 App，「将传统金融的交易体验（例如股票和债券）与虚拟货币的交易体验相结合，让客户在单一平台上配置各类资产」。这意味着炒股和炒币将能无缝衔接。
根据胜利证券官网信息，内地居民只需提供以下材料即可开户：香港银&行账户、3 个月内的海外地址证明等。开户完成后，便可以通过券商用法币买卖主流虚拟货币。
（图片来源胜利证券官网）
在实名认证方面，需要注意区分游客和注册用户。游客可以不要求实名认证，但发帖的用户必须完成实名。需要注意的是，去中心化钱&包不能等同于实名认证，因为它同样是匿名的。因此，如果要求用户使用去中心化钱&包登录或绑定，还需额外要求用户提供其他有效的身份证明，如手机号、邮箱、身份证等，以完成实名认证要求。
小结
随着虚拟资产在越来越多国家和地区获得合法地位，投资者能参与的合法渠道也日渐丰富。希望这篇文章能为你提供参考。需要提醒的是，本文内容仅供科普参考，不构成任何投资建议。虚拟资产价格波动较大，存在市场风险。作为中国公民，在资产出入境环节请务必遵守内地相关法律法规。投资者应根据自身风险承受能力谨慎决策，如有疑问请咨询专业法律和财务顾问。