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长期持有比特币，又想让手里的BTC“自己生钱”——这个想法听起来很美好，但过去的选择并不算多。要么在中心化平台吃利息，结果2022年那波暴雷潮让人心有余悸；要么自己下场玩DeFi，但私钥管理、跨链桥接、流动性池来回切换，门槛确实不低。
现在，美国老牌交易所Kraken给出了一个新答案。本周三，Kraken正式在旗下理财板块Kraken Earn中上线了一款名为“Bitcoin Vault（比特币金库）”的产品。简单来说，它允许用户在不转移BTC持仓的前提下，通过参与DeFi策略赚取以比特币计价的奖励。持有、曝险、收益，三者可以兼得。
无痛参与DeFi：自动化分配至顶级借贷协议
直接玩DeFi对普通用户有多劝退？光是把资产从交易所跨链到钱&包，然后在Aa ve、Morpho这些协议之间手动调仓，就够让人头疼的。Bitcoin Vault的思路很直接——把这些操作全部封装在后台。
根据官方公告，这套系统由DeFi基础设施公司Veda提供技术支持，运营方则是Sentora。用户的比特币会被自动分配到几个主流的链上借贷和收益协议中，当前支持的目标包括：
Aa ve、Morpho、Tydro
Kraken Payward Services总经理兼Earn产品负责人John Zettler的说法很直白：“很多用户告诉我们，他们就是想用一种简单又安全的方式，为本来就打算长期拿着的比特币赚点收益。Bitcoin Vault就是奔着这个需求来的。”
挥别CeFi阴霾，拥抱透明链上基础设施
从行业视角看，这款产品的推出背后其实藏着一轮更深层的变化。2022年的市场寒冬中，那些操作不透明、资金去向成谜的中心化CeFi借贷产品几乎集体倒塌，整个赛道的信任体系遭到重创。想要重新赢得用户，光靠喊口号没用，必须拿出真正可验证的、基于超额抵押和链上透明机制的方案。
Kraken的路径很清晰：把理财业务彻底锚定在链上基础设施上。Bitcoin Vault已经直接嵌入Kraken和Kraken Pro的应用内，不仅服务存量用户，也意图吸引那些想把资产集中到大交易所、同时赚取额外收益的外部BTC持有者。
市场对这种混合型理财服务的接受度已经在数据上有所体现。Kraken透露，自今年1月推出更广泛的DeFi Earn服务以来，在完全没有依赖代币补贴的情况下，其资产管理规模已经突破了2.4亿美元。这个数字，完全是靠真实需求堆出来的。
目前，Bitcoin Vault已在符合法规的司法管辖区内正式上线。
