中再资产李犇：低利率高波动下的保险资管三大破局之道
近期在深圳举行的一次金融行业重要会议上，保险资管领域的战略转型与能力建设成为全场热议的焦点。中再资产董事长李巍在专题演讲中指出，面对当前“低利率、高波动”的金融市场环境与充满不确定性的宏观经济形势，保险资管机构亟需通过系统性变革实现高质量发展，既要筑牢风险防控底线，也要积极培育价值创造动能。
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针对行业面临的双重挑战，李巍提出了三大核心路径。首要在于强化功能定位，围绕服务国家战略与实体经济的总体框架，构建差异化的竞争优势。他分析认为，国内经济结构转型正催生新的资产配置逻辑，保险业“两器三网”功能强化带来战略机遇期，而大资管行业格局重塑则创造了错位发展空间。在此背景下，机构需平衡“守正”与“创新”，既要坚守服务主业、防控风险的本源，也要通过动态调整资产负债匹配策略把握新兴机遇。
在资产配置层面，行业正经历底层逻辑的重构。李巍指出，国家重大战略布局、市场结构性变迁、人工智能技术革命与会计准则调整构成了四大驱动因素。对此，保险资管需推动“三个转变”：从静态配置转向策略驱动，增强组合韧性；从被动获取贝塔收益转向主动挖掘阿尔法收益；从条线独立运作转向系统化联动。具体实践中，将重点布局科技创新、先进制造、绿色转型等领域，推动保险资金向“有为资本”进化。
技术赋能与组织变革成为能力升级的关键支撑。中再资产计划通过“数字化、体系化、智慧化”战略重塑投研、风控与运营体系，建立覆盖宏观研究、资产配置、组合管理的全链条决策系统。同时强化外部协同，与专业机构共建资管生态圈，提升跨市场资产配置效率。据悉，该机构正在完善专业化团队建设，在信用研究、量化投资、跨境业务等领域引入复合型人才。
第三方业务拓展被视为开辟增长新极的重要突破口。李巍透露，保险资管将依托服务主业积累的核心能力，针对银行、企业年金、养老金等机构客户特征，开发定制化策略组合产品。这种“解决方案式”服务模式，既能满足差异化资产配置需求，又可构建财富管理市场的独特价值定位。目前多家头部机构已推出多策略产品线，在控制回撤的前提下实现稳健收益。
与会专家普遍认为，保险资管的高质量发展需要平衡短期业绩压力与长期价值创造。某大型资管公司负责人表示，行业正从规模导向转向能力导向，通过提升主动管理、跨境配置、另类投资等核心能力，构建穿越周期的投资体系。数据显示，2023年以来保险资金运用余额突破28万亿元，其中另类投资占比提升至18%，显示出结构优化成效。
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