Anthropic更新金融版Claude：集成Excel与数据扩展直面微软竞争

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2025-10-28

当地时间10月27日，人工智能初创公司Anthropic宣布对其面向金融领域的Claude for Financial Services进行多项重要升级，核心功能包括与微软Excel实现无缝集成、新增多款实时市场数据连接器，以及六项专门针对金融业务流程的智能体能力（Agent Skills）。

根据最新评测数据，Claude Sonnet 4.5在Vals AI推出的Finance Agent基准测试中以55.3%的准确率高居榜首，为金融业务场景的智能化落地提供了坚实技术支撑。此轮更新进一步推动Claude的AI能力深度嵌入金融从业者的日常工作流程，同时与微软Copilot在金融智能赛道展开新一轮竞争。

01、AI深度融入Excel：打造可追溯的智能协作体验

Claude for Excel

Anthropic推出的Claude for Excel目前处于研究预览阶段，金融分析师可在Excel侧边栏与AI进行实时协作。Claude能够直接读取、分析与修改现有工作簿，或从零开始生成全新表格，其核心优势在于对复杂数据逻辑的精准把控：用户更新假设参数时，AI会自动保留公式依赖关系，并可调试修复单元格公式、高效填充数据模板。

针对金融行业长期以来对AI“黑盒”问题的担忧，Anthropic为该功能设计了全流程可追溯机制。AI将对每一次修改进行记录与解释，用户可通过“单元格级引用”（Cell-level Citations）精准定位到报告中提及的具体单元位置。这一机制显著提升了可解释性与信任度，直接回应了金融机构在合规性与可审计性方面的核心需求。

目前，Claude for Excel仅面向Max、Enterprise与Teams用户开放。Anthropic计划在收集首批1000名试用用户反馈后，进一步推动该功能的全面落地。

02、扩展数据连接器：构建全景式金融信息网络

Anthropic通过扩展连接器生态系统强化了Claude的数据获取能力，借助模型上下文协议（Model Context Protocol，MCP）实现与外部平台的标准化集成。在已接入S&P Capital IQ、Morningstar等平台的基础上，此次新增的连接器覆盖了实时市场数据、信用评级、专家洞察等多维度金融信息：

· Aiera：提供实时财报电话会议记录、投资者活动摘要，同时接入Third Bridge的专家访谈与行业分析资料库；

· 伦敦证券交易所集团（LSEG）与穆迪：前者提供固定收益定价、股票汇率、宏观指标等实时数据，后者开放6亿家公司的信用评级与财务数据，支撑信用分析与合规研究；

· Chronograph与Egnyte：前者面向私募股权投资者提供组合监控与尽调数据，后者实现内部数据库、投资文件的索引与权限管理。

· MT Newswires：提供全球多资产类别新闻资讯。

这些连接器相当于为Claude搭建了实时更新的“金融数据库”，伦敦证券交易所集团的数据与分析联席负责人罗恩·莱弗茨（Ron Lefferts）指出，这种在用户工作流中嵌入数据能力的合作模式，正成为金融科技整合的核心方向。

03、新增智能体技能：自动化金融核心工作流程

智能体技能是包含指令、脚本与资源的模块化任务单元。Anthropic此次新增的6项技能针对性解决分析师高频耗时工作，通过标准化流程降低操作冗余与误差：

· 可比公司分析：生成含估值乘数与运营指标的分析报告，支持数据一键刷新；

· 折现现金流模型（DCF）：构建完整估值模型，覆盖自由现金流预测、WACC计算、情景切换与敏感性表格；

· 尽职调查数据包：将数据室文件结构化处理为含财务信息与合同条款的Excel表格；

· 公司简介生成：为推介材料或买方名单提炼精炼的企业概述；

· 盈余分析：从季度报告与财务文件中提取关键指标与管理层核心观点；

· 首次覆盖报告：撰写包含行业分析、公司深研与估值框架的专业报告。

这种模块化设计让AI能按预设逻辑执行复杂任务，RBC Capital Markets的AI负责人博比·格鲁伯特（Bobby Grubert）表示，Claude通过整合多数据源与自动化工作流，已显著降低金融分析的时间成本。

04、客户实践与合规设计：平衡效率与风险管控

目前，Claude for Financial Services已进入花旗、Visa、挪威银行投资管理公司（NBIM）等头部金融机构的工作流，覆盖前中后台多类任务。

实测数据显示，NBIM通过其实现了约20%的生产力提升；美国国际集团（AIG）则将业务审查周期缩短5倍以上，数据准确性从75%提升至90%以上。科技金融服务提供商Block的案例更具体：75%的工程师每周使用其生成SQL查询，每人每周节省8-10小时。

面对金融行业严格的监管环境，Anthropic在产品设计中强化了“人在回路”（Human in the Loop）机制，明确Claude仅作为协作工具存在，所有输出需经人类审查验证。这种定位与金融行业对合规性的高度要求相匹配，也成为其获得企业信任的重要因素。Anthropic目前80%的营收来自企业客户，每用户营收已超过竞争对手OpenAI。

此次更新清晰展现了Anthropic的竞争策略：通过嵌入Excel这一金融核心工具、构建全频谱数据接入能力、标准化核心工作流程，在对准确性、合规性要求极高的金融领域建立差异化优势，进而在企业级AI市场与微软Copilot等产品展开竞争。

来源:https://36kr.com/p/3528731553733513

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